La canciller se ha quejado de que los bancos están "tardando demasiado" en repercutir las subidas de los tipos de interés a los ahorradores.
Las personas con cuentas de acceso instantáneo se vieron especialmente afectadas por el "problema que necesita solución", según Jeremy Hunt.
Parece que los bancos se están moviendo más lentamente para aumentar la rentabilidad de los ahorradores que para subir los tipos de interés de los clientes hipotecarios.
Los tipos de ahorro y los hipotecarios, según el grupo comercial de la industria bancaria, no están "directamente vinculados".
Pero el Sr. Hunt afirmó que la semana pasada abordó el asunto con los bancos en "términos inequívocos".
"Los aumentos de los tipos de interés están tardando demasiado en repercutirse en los ahorradores", dijo, y añadió que las personas con cuentas de acceso instantáneo se veían especialmente afectadas. Según el Sr. Hunt, los que tienen cuentas a plazo fijo y con preaviso fijo están sujetos con más frecuencia a las subidas de tipos.
Los datos más recientes indican que los tipos medios de las hipotecas y los ahorros están ahora más alejados de lo que estaban en diciembre de 2021, cuando el Banco de Inglaterra empezó a subir los tipos de interés en un esfuerzo por frenar el ritmo de aumento de los precios al consumo.
Según la empresa de información financiera Moneyfacts, en ese momento, el tipo de interés medio de una hipoteca fija a dos años era del 2,38 por ciento, mientras que el tipo de interés medio del tipo de cuenta de ahorro más popular, el ahorro de fácil acceso, era del 0,19 por ciento.
La oferta hipotecaria media a dos años alcanzó el 6,23 por ciento el lunes, mientras que la tasa de ahorro fue del 2,36 por ciento, lo que resulta en una diferencia del 3.
A pesar de que la diferencia ha crecido desde que se subieron los tipos de interés por primera vez, sigue siendo menor que en diciembre de 2022, cuando era del 4,24 por ciento.
Las subidas de los tipos de interés suelen impulsar el margen de intereses, o la cantidad que los bancos pueden aumentar los costes de los préstamos en relación con la cantidad de intereses que pagan por los depósitos, lo que normalmente aumenta los beneficios bancarios.
Los tipos de interés del ahorro y de las hipotecas "no están directamente vinculados y, por tanto, se mueven en momentos distintos y en cantidades diferentes", según UK Finance, la organización del sector bancario. Un factor clave es si alguien quiere acceso instantáneo o puede depositar dinero durante un periodo de tiempo más largo.
Sin embargo, los miembros del Comité del Tesoro han planteado recientemente la preocupación de que los tipos de ahorro no hayan aumentado de forma consistente en línea con los costes de las hipotecas.
Los parlamentarios preguntaron en febrero a los consejeros delegados de cuatro de los mayores bancos del Reino Unido sobre lo generosos que eran sus tipos de ahorro: NatWest, Lloyds, HSBC y Barclays.
Los bancos argumentaron entonces que los ahorradores tenían acceso a una variedad de ofertas competitivas, pero desde entonces han sido objeto de críticas después de que los tipos de interés de Lloyds para los ahorros fueran calificados de "míseros" este mes.
Para hablar de la inflación y de cómo se trasladan los cambios en los tipos de interés a los consumidores, el canciller se reunirá el miércoles con los reguladores.
El Tesoro respondió que el Sr. Hunt estaba en "contacto regular" con los bancos cuando la BBC le preguntó por qué no había sacado antes el tema de la rentabilidad de los ahorros.
Peter Ruddick ha contribuido con más información
